Nemojte biti prevareni falsifikovanim nagradama
Možda mislite da je najbolja vrsta izvinjenja za primanje velika provjera, ali pre nego što budete previše uzbuđeni, uzmite sekundu da razmislite o tome. Šanse su da to uopće nije nikakva nagrada, već falsifikat.
Postoji jednostavno pravilo: velika nagrada koja stiže na poštu bez potvrde koja joj prethodi nije nikakva legitimna pobeda. Sponzori sponzora moraju da pošalju potvrde pre nego što osvoje nagrade vredne više od 600 dolara. Dakle, ako ste primili ček vredan više od 600 dolara kao nagradu bez pismene izjave, odmah znate da je to lažna prevara i može vam prouzrokovati finansijske i pravne probleme.
Šta su Fake Check prevare?
Lažna provera prevara je pokušaj zloupotrebe vašeg entuzijazma za osvajanje nagrada koje će vam uzrokovati da predate novac u tvom vlasništvu lopovima. Oni vam šalju ček i ubeđuju vas da ste pobednik. Samo im treba da im pošaljete mali deo te nagrade i zadržite ostalo. Ali to je besmisleno. Nikada ne morate da pošaljete novac da biste oslobodili nagradu .
Evo primera kako bi izvrsna prevara mogla da funkcioniše: dobijate ček na pošti, uz čestitke za dobitak velike nagrade.
Postoje i instrukcije da je ček samo dio nagrade, namijenjen za pokrivanje "poreza", "carinskih taksi", "naknada za usluge" ili slične lažne naknade. Kada koristite ček za pokrivanje troškova, vaša najveća nagrada će vam biti puštena.
Uputovani ste da deponirate ček i pozovete broj na pismu za dalja uputstva.
Ova uputstva će uključivati upute da se novac vrati tzv. Sponzorima.
Kada se novac oženi, otkrićete da je ček ukraden ili falsifikovan. Ali, još gore, imate pravnu odgovornost za iznos lažnog čekanja, kao i novac koji ste povezali sa scammers-om, plus bankovne provizije za odbranu provere i za sve troškove sudske sporove koje banka stiče. To može dovesti do veoma skupe greške.
Osim toga, deponovanje lažne provere predstavlja krivično djelo, a žrtva se čak može suočiti sa zatvorom. Dakle, ako mislite da bi to mogla biti prevara, ali bi ste ga mogli deponovati kako biste videli šta se događa ... pa, razmislite ponovo!
Ako želite da znate šta da pazite, pogledajte ovaj primer prave prevare .
Šta o proverama slobode u SAD? Da li su prevara?
Ako ste čuli reklame o američkim proverama slobode, možda ćete se pitati da li ćete ga pronaći u vašem poštanskom sandučetu, i ako jeste, ako je to legitimno ili falsifikovano?
Uprkos tvrdnjama i implikacijama reklama, američke kontrole slobode nisu freebies vredne desetine hiljada dolara koje se samo pojavljuju u vašoj pošti. Umjesto toga, oni su dio marketinške šeme dizajnirane da vam prodaju $ 49 bilten, što će vas podstaknuti da ulažete u MLP-je, što je legitimno ako je donekle preterana investiciona prilika, prema Metro.us.
Dakle, ako u svojoj pošti pronađete američku proveru slobode i niste učestvovali u jednoj od investicija, budite oprezni. Najverovatnije ga je poslao skamer u nadi da će iskoristiti opkladu oko tvrdnji Matt Badialija o magično velikom povratku.
Šta eksperti govore o lažnim proverama prevare
Za savjete kako prepoznati i izbjeći prevare čekanja, kontaktirao sam Maleka Ali, konsultant za upravljanje rizikom za Bankerov alat. Kao kompanija koja pomaže bankama da upravljaju rizicima i pojednostavljuju preglede usklađenosti, Banker's Toolbox-u snažno je upoznat sa opasnostima koje predstavljaju prevare. Evo šta je Maleka Ali morao reći:
P: Koje pravne posljedice možete suočiti ako pogrešno izvadite lažni ček?
O: Kada žrtva prihvati proveru o prevari i deponuje na svoj račun, oni postaju odgovorni za bilo kakve gubitke.
Ako žrtva nema dovoljno novca na računu, banka može podneti parnicu protiv žrtve za bilo koji novac koji dolazi bankarskoj službi. Oni mogu prijaviti žrtvu agencijama za izveštavanje kao što su ChexSystems, što će im onda otežati otvaranje računa u drugoj finansijskoj instituciji i možda će se čak suočiti sa zatvorom.
P: Koje su finansijske posledice provera prevare?
O: Obično, ček se deponuje na račun žrtve i od njih se onda traži da žice ili prenese (putem Western Union ili Money Gram) inostranih prihoda da pokriju različite troškove obrade ili advokata koji se odnose na pobedu.
Kada se ček vrati kao falsifikat, banka može odmah optužiti žrtvu za iznos falsifikovane provere zajedno sa naknadama za povratak banaka. Ukoliko banka postavi parnicu ili ako se žrtva suočava s eventualnim potencijalnim krivičnim optužbama, možda će morati da izdvoje više novca za plaćanje advokatskih taksi.
P: Ako niste sigurni da li je ček lažni, koje korake treba preduzeti pre nego što ga isplatite?
O: Potražite posao ili osobu navedenu kao proizvođač čekova. Ne pozovite broj koji je naveden na čeku - to je obično broj koji će pozvati nekoga ko je u prevari.
Pozovite banku na čekanju da potvrdi da li je broj naloga valjan i da ime na računu odgovara imenu na čeku. Često će koristiti valjanu banku sa važećim brojem računa, ali će zameniti drugačije ime kao proizvođač čekova.
Pogledajte da li će potvrditi da li su sredstva na računu. Međutim, oprezno je; samo zato što ima novca na računu ne znači da je proizvođač računa izdao ček.
Najopasniji scenario bi bio da uputite vašoj banci da pošalje ček na "Kolekciju" u banci proizvođača. Oni će fizički poslati ček na banku proizvođača na osnovu sakupljanja, prikupiti sredstva za vas, a zatim deponovati sredstva na vaš račun nakon što ih primi strana finansijska institucija. Ovo može potrajati od 10 dana do 3 nedelje; Međutim, kada se sredstva deponuju na vaš račun, znate da su dobra sredstva.
P: Koje su neke od najvažnijih znakova da je provjera lažna?
O: Legitimne nagrade neće nikad zahtijevati od vas da pošaljete novac kako biste pokrili troškove ili obradu. Ako vas pritiskaju na krajnji rok (što je obično vrlo kratko), to je znak da je ček prevaran. Jeste li ušli u lutriju ili na nagradu? Ako niste, onda je prevarant.
Ako ste primili obaveštenje iz e-pošte, da li je email adresa bila nešto poput Yahoo-a ili Hotmail-a? Da li je u pismu ili e-mailu bilo grešaka koje su vas obavestile o vašoj pobedi?
Najčešće će check biti legitiman. Proizvođač i banka navedena na čeku mogu biti legitimni, ali to ne znači da su oni izdali taj ček. Ove informacije treba potvrditi.
Takođe, potvrdite da je broj rutiranja banke naveden na dnu čeku važeći identifikacijski broj banke. Na primjer, možda bi popisivali Bank of America kao banku koja izdaje, ali koristite Wells Fargo-ov identifikacioni broj kao broj rutiranja. Ovo je odlaganje obrade provere da bi scammersu dali više vremena da se izbjegne prevara.
P: Koje korake preduzimaju banke kako bi zaštitile svoje kupce od prevara?
O: Kada klijent položi ček, bankarski zapisi obrađuju samo čekove i najčešće ne potvrđuju da li je ček legitiman.
U zavisnosti od odnosa i istorije kupca sa njihovom finansijskom institucijom, banka često neće čak zadržati sredstva. Čak i ako je zadržavanje stavljeno zbog federalnih, a ponekad i državnih ograničenja, zadržavanje se obično postavlja ne više od 5-10 dana; međutim, ponekad može potrajati nekoliko sedmica za vraćanje lažnih čekova, pogotovo ako se ček provere na banci u inostranstvu.
Konačna reč o lažnim proverama prevara:
Ako dobijete ček na mailu, nemojte ga samo deponovati i nadati se da će proći. Čak i ako ne ispunimo novac koji zahtevaju scammers, mogli biste biti u teškim pravnim i finansijskim problemima samo za deponovanje čekanja.
Ako imate sumnje, razgovarajte sa svojim upravnikom banke o tome kako provjeriti da li je ček koji ste primili legitimni. I pobrinite se da upadnete na upozoravajuće znakove prevara u cilju lakše prepoznavanja provera prevara.